1. Регистрация и расположение бизнеса в регионе присутствия банка;

2. Прозрачность бизнеса (когда и кем создано п/п, каким образом организована работа с поставщиками и клиентами (соответствующие подтверждающие документы), оценка бизнеса при выезде на п/п);

3. Положительное заключение службы безопасности при личном осмотре бизнеса;

4. Отсутствие отрицательной кредитной истории (положительная кредитная история в любом банке приветствуется);

5. Отсутствие просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;

6. Наличие лицензии на осуществляемую деятельность, которая должна быть лицензирована;

7. Наличие собственного или арендованного имущества, необходимого для осуществления деятельности;

8. Обязательное страхование предмета залога.